Citi identifica carencias en las competencias del personal en cumplimiento normativo Por Investing.com
15.10.2024 07:49
Citigroup Inc (NYSE:) ha detectado la necesidad de mejorar las habilidades de su personal en áreas de riesgo, cumplimiento y gestión de datos, según revela una evaluación interna.
Este factor ha contribuido a prolongar los esfuerzos del banco por resolver problemas regulatorios, a pesar de haber invertido miles de millones en una reestructuración. La entidad lleva cuatro años bajo dos órdenes de consentimiento, cuyo levantamiento requiere la resolución de estas cuestiones.
El análisis interno, del cual una agencia de noticias examinó una parte, señaló «habilidades insuficientes en la gestión del riesgo de cumplimiento» entre los empleados directamente responsables de estos asuntos. Las razones concretas de la incapacidad del banco para corregir estos problemas no se detallaron en las secciones disponibles del documento de análisis de diciembre de 2023.
En septiembre de 2023, la CEO Jane Fraser inició una importante reestructuración para agilizar el banco, lo que resultó en miles de despidos y una reducción de niveles directivos. También se prescindió de algunos empleados involucrados en el cumplimiento de las órdenes de consentimiento, lo que suscitó dudas sobre el impacto en los esfuerzos regulatorios del banco.
No obstante, Citigroup negó cualquier efecto negativo de los despidos, subrayando su continua inversión en talento y formación para satisfacer las necesidades críticas en datos, riesgo, controles y cumplimiento.
Citigroup ha informado de fuertes inversiones en su proyecto de transformación, que busca mejorar la gestión de riesgos y los controles de datos, en respuesta a las órdenes de consentimiento de 2020 de la Reserva Federal de EE.UU. y la Oficina del Contralor de la Moneda. El banco cuenta con aproximadamente 13.000 empleados dedicados a esta reestructuración, de una plantilla total de unos 229.000 trabajadores.
Tanto la Reserva Federal como la Oficina del Contralor de la Moneda han declinado hacer comentarios sobre la situación. Sin embargo, los reguladores han señalado anteriormente que las deficiencias generalizadas de Citi en la gestión de riesgos y datos son motivo de preocupación para su seguridad y solidez financiera. Estos problemas se pusieron de manifiesto cuando el banco transfirió por error casi 900 millones de dólares a los acreedores de Revlon en agosto de 2020.
En julio, el banco recibió nuevas amonestaciones y multas por no avanzar lo suficiente en el cumplimiento de su orden de consentimiento, lo que llevó a requisitos adicionales por parte de la OCC. A mediados de julio, aún no se había finalizado con los reguladores el plan para garantizar recursos suficientes para los hitos de cumplimiento.
El mes pasado, Citi anunció que el jefe de tecnología Tim Ryan se uniría al Director de Operaciones Anand Selvakesari en la supervisión de los esfuerzos de gestión de datos. El análisis del banco subrayó la necesidad de mejorar las habilidades técnicas, especialmente en gobernanza de datos y alfabetización digital, y reconoció deficiencias en su programa de formación.
Los despidos llevados a cabo por la CEO Fraser afectaron presuntamente a algunas personas involucradas en el trabajo regulatorio, con un documento que enumera 67 de 441 empleados de gestión de riesgos despedidos o reubicados.
Fuentes afirmaron que los despidos causaron alteración y temor entre los empleados, aunque Citigroup ha rebatido esto, asegurando que su enfoque fue disciplinado y no comprometió sus compromisos regulatorios.
Reuters contribuyó a este artículo.
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