El NYDFS pide a las empresas de criptomonedas que utilicen la analítica basada en blockchain
29.04.2022 03:44
El NYDFS pide a las empresas de criptomonedas que utilicen la analítica basada en blockchain
En una carta publicada el jueves, el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York, o NYDFS, recomendó que todas las empresas de moneda virtual que operan bajo la ley bancaria de Nueva York adopten el análisis blockchain para rastrear las transacciones. Al apoyar la decisión, la agencia reguladora escribió:
«Las direcciones de las billeteras son típicamente seudónimas, sin que nada en la cara de la transferencia se vincule con el originador, el beneficiario o los propietarios beneficiarios subyacentes».
Por lo tanto, como dijo el NYDFS, es vital que esta clase de empresas utilicen la analítica de blockchain para prevenir transacciones ilícitas, como el lavado de dinero o la financiación del terrorismo. La agencia también esbozó tres procesos analíticos que pueden ayudar a combatir tales medidas. Estos incluyen el aumento de los controles relacionados con el conocimiento del cliente, o KYC, la realización de la supervisión de las transacciones de la actividad on-chain, y la realización de la detección de sanciones en la actividad on-chain.
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Por otra parte, el mismo día, el exchanges de criptomonedas Coinbase (NASDAQ:COIN) anunció que iba a poner en marcha un nuevo servicio de conocimiento de las transacciones, o KYT, denominado «Coinbase Intelligence», para ayudar a las empresas de criptomonedas a hacer frente a los problemas de cumplimiento. Tal y como ha explicado Coinbase, se trata de un servicio de tipo API que las empresas e instituciones pueden utilizar para mitigar los riesgos normativos en sus propias plataformas. Las características incluyen:
