Identificar al cliente es el antídoto para el problema de regulación de los DEX
30.05.2022 09:39
Identificar al cliente es el antídoto para el problema de regulación de los DEX
Los reguladores de Europa, Estados Unidos y otros países se afanan en perfeccionar los detalles sobre cómo designar a los exchanges descentralizados (DEX) como «brokers», agentes de transacciones o entidades similares que afectan a una transferencia y cooperan entre sí. Estados Unidos pidió la cooperación multinacional en su orden ejecutiva sobre el desarrollo responsable de activos digitales, al igual que la Unión Europea con su reciente Revisión de la Estabilidad e Integración Financiera. Y eso es solo a lo que el público tiene acceso.
Entre bastidores, el susurro de la regulación es cada vez más fuerte. ¿Alguien se ha dado cuenta de que todos los requisitos de «Conozca a su cliente» (KYC, por sus siglas en inglés) se han puesto en los exchanges centralizados más pequeños en lugares exóticos en los últimos dos meses? Esa fue la luz de alerta. Con la mencionada designación y cooperación, los DEX empezarán a sentir el calor de los reguladores pronto.
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Sí, se avecinan regulaciones, y la principal razón por la que los DEX difícilmente sobrevivirán a la tormenta que se avecina es su proclamada falta de capacidad para identificar a los usuarios que utilizan y contribuyen a los pools de liquidez. En los círculos financieros convencionales, la prestación de servicios sin procedimientos adecuados de KYC no se realiza. No rastrear la identidad permitió a los oligarcas rusos utilizar el servicio de pago Hawala para mover anónimamente millones de dólares antes de la guerra de Ucrania, por lo que los reguladores están justificadamente preocupados por los DEX. Para la mayoría de los entusiastas de los DEX, el KYC suena como un insulto, o al menos, algo que un DEX es fundamentalmente incapaz de hacer. Pero, ¿es realmente así?
