MiCA y ToFR: la UE se mueve para regular el mercado de criptoactivos
18.07.2022 02:12
MiCA y ToFR: la UE se mueve para regular el mercado de criptoactivos
El último día de junio, la Unión Europea llegó a un acuerdo sobre cómo regular el sector de los criptoactivos, dando luz verde a los Mercados de Criptoactivos (MiCA), la principal propuesta legislativa de la UE para supervisar el sector en sus 27 países miembros. Un día antes, el 29 de junio, los legisladores de los estados miembros del Parlamento Europeo ya habían aprobado el Reglamento de Transferencia de Fondos (ToFR), que impone normas de cumplimiento a los criptoactivos para acabar con los riesgos de blanqueo de capitales en el sector.
Ante este panorama, hoy profundizaremos en estas dos legislaciones que, por su amplio alcance, pueden servir de parámetro para los demás miembros del Grupo de Acción Financiera (GAFI) fuera de los 27 países de la UE. Como siempre es bueno entender no solo los resultados sino también los acontecimientos que nos han llevado al momento actual, retrocedamos unos años.
La relación entre el GAFI y la nueva legislación de la UE
El Grupo de Acción Financiera es una organización intergubernamental mundial. Entre sus miembros se encuentran la mayoría de los principales Estados nacionales y la UE. El GAFI no es un organismo elegido democráticamente, sino que está formado por representantes designados por los países. Estos representantes trabajan para elaborar recomendaciones (directrices) sobre cómo los países deben formular políticas de lucha contra el blanqueo de capitales y otras políticas de vigilancia financiera. Aunque estas llamadas recomendaciones no son vinculantes, si un país miembro se niega a ponerlas en práctica puede tener graves consecuencias diplomáticas y financieras.
